公开课 | 钟宁桦《互联网金融——智能投顾》重磅开讲！

同济大学经济与管理学院

2021-11-17 21:36 浏览量: 2805

金融是现代经济的核心，是实体经济的血脉，而互联网金融作为异军突起，则开辟了金融服务经济发展的全新道路。近年来，以云计算、大数据为代表的新一代互联网技术，已经渗透到银行、证券、保险等金融的各领域。互联网科技与金融的深度融合，不仅推动了金融业的供给侧改革，同时也不断提升着金融服务实体经济的能力，在促进我国经济转型升级中发挥着重要作用。

因此，掌握互联网金融基本理论，运用互联网金融知识解决实际经济问题成为当代大学生的必备技能，这也对金融人才培养提出了新要求。在此背景下，由同济大学教授钟宁桦发起，经济与管理学院一批知名教授联合推出的《互联网金融》系列公开课在智慧树上线（详见文末“阅读原文”）。

《互联网金融》系列公开课的教师团队来自不同学院和专业，各具研究专长。教学负责人李海英为金融、经济、财政学三栖专家；王洪伟教授在管理信息系统、商务智能与数据分析等方向有深入研究；来自同济电子与信息工程学院的马小峰现任上海区块链技术研究中心主任、同济区块链研究院院长，曾发起成立了上海区块链技术测评服务中心，致力于金融与区块链技术的融合；郭英主要研究领域为宏观经济管理与国际经济学，曾主持了国家自科基金、上海市高校来华留学生授课示范课程等课题的研究；还有现上海市金融学会理事，上海市金融工程研究会常务理事马卫锋；长期从事货币金融学和金融风险管理方面的研究的叶欣；专注于风险管理研究，讲授保险学、投资银行理论与实务、金融企业风险管理等课程的王海艳；较早从事互联网思维研究，具备系统课程组织教学管理思想的刘强；在经济与管理学教学与研究，包括互联网金融研究建树颇多的张鑫；在管理信息系统和数据分析领域具有丰富实践经验的研究专家徐德华；注重理论基于实践、多方法结合、立足国情和跨文化背景开展管理信息系统（MIS）和数字化转型研究的周中允。他们在金融、经济学的不同细分领域有着深厚积淀，熟谙互联网科技与金融融合的基本原理和前沿应用场景。

课程从互联网金融的理论基础、互联网金融业务和金融科技应用等三大板块对互联网金融的发展现状及趋势进行总结和分析，帮助学生了解区块链、人工智能等国家战略相关技术在金融领域的应用，促进跨界越科，使学生成为符合当代经济发展需求的复合型金融人才，同时帮助学生树立“金融服务于实体经济”的正确观念，推进我国供给测改革，助力社会主义经济发展。

公开课推介

2021.11.23

钟宁桦：互联网金融——智能投顾

11月23日（周二），《互联网金融》系列公开课第一讲将由钟宁桦教授讲授《互联网金融——智能投顾》。智能投顾是基于客户理财需求，结合人工智能和大数据等互联网技术，通过算法来代替传统人工理财的顾问服务，具有效率高、入门易、用户体验好等优势。《互联网金融——智能投顾》公开课立足我国经济发展中证券投资顾问与市场需求之间的矛盾，指出了未来发展智能投顾的必要性。作为互联网金融的“蓝海”，我们将如何成为智能投顾的先行者？未来有哪些机遇和挑战？智能投顾对从业人员又有着怎样的要求？这些问题，钟宁桦教授将一一揭晓答案，赶快报名，前来享受这场知识盛宴吧！

公开课

互联网金融——智能投顾

开讲时间

2021年11月23日（周二）18:30-21:40

开讲地点

同济大厦A楼201

报名方式

扫描二维码，报名公开课

延伸阅读

智能投顾这一新兴业态在美国已有可循案例，而在我国尚处于起步阶段，机遇与挑战并存，深入研究成为必经之途。因此，同济大学经济与管理学院与羽时金融共同创立同济大学智能投顾实验室，其重要任务之一，就是总结发达国家的经验，为我国智能投顾的发展提供启示。

近日，同济大学智能投顾实验室重磅打造《智能投顾前瞻》一书，旨在梳理美国智能投顾的发展历程、产学研体系和监管体系等，并进一步总结美国经验对我国智能投顾发展的启示，从监管机构、金融机构以及高等学校这三个方面进行详细阐述。同时，本书选取了美国智能投顾领域的代表性公司进行案例介绍，便于读者更为直观地了解主流智能投顾平台的业务模式及产品特征。

凯斯西储大学魏德海管理学院著名金融经济学家Lakshmi Shankar Ramachandran（拉克希米·尚卡尔·拉马钱德兰）为《智能投顾前瞻》一书作了序，他提到，智能投顾在未来将持续自我改造、自我 “颠覆”，具有广阔的市场前景，尤其是在亚洲，对《智能投顾前瞻》一书的深远意义表示了肯定。

《智能投顾前瞻》

钟宁桦，钱一蕾，解咪主编

北京大学出版社

京东、当当、淘宝购书平台同步售书

作者简介：

钟宁桦

钟宁桦：同济大学经济与管理学院教授、博士生导师，经济与金融系主任，应用经济一级学科负责人，博士后流动站副站长。曾获中国经济学领域最高奖孙冶方经济科学奖，并两次获得教育部高校科学研究优秀成果奖。主持过多项国家级科研项目，目前作为首席专家主持国家社科基金重大项目。曾兼任世界银行短期顾问，目前兼任上海市经济学会副秘书长、上海金融科技产业联盟副理事长等，并为金融科技教育与研究五十人论坛成员。

钱一蕾：同济大学经济与管理学院金融学硕士研究生

解咪：同济大学经济与管理学院金融学博士研究生

目录：

第一部分揭开智能投顾神秘的面纱

第 1 章智能投顾大起底：是什么？为什么？怎么样？

第 2 章智能投顾面面观：原理、流程、模式与评价

第二部分他山之石，可以攻玉

第 3 章十年磨一剑：美国智能投顾发展历程

第 4 章如虎添翼：美国智能投顾产学研体系

第 5 章双管齐下：美国智能投顾监管体系

第 6 章择善而从：中国智能投顾往何处去

第三部分走近美国主流智能投顾平台

第 7 章美国主流智能投顾平台业务介绍

附录1《智能投顾合规监管指南》

附录2《数字化投顾报告》

附录3《证券投资顾问业务暂行规定》

精彩摘要

揭开智能投顾神秘的面纱

证券投资顾问业务最早起源于百年前的欧洲，在投资顾问业务漫长的发展历程中，其大致经历了三个重要阶段，分别是线下投顾阶段、O2O投顾阶段和智能投顾阶段。作为投资顾问的最新业态，智能投顾诞生于2008年金融危机后的美国，伴随着金融市场的日益深化、传统投顾的局限性凸显以及人工智能等技术的发展，以廉价高效、风险易控、高透明度为特点的智能投顾应运而生。2014年左右，大量长尾客户的理财需求以及金融科技的发展，为智能投顾在中国的落地提供了主客观条件，智能投顾正式进入中国。

与传统投顾相比，智能投顾的优势明显。在技术优势方面，智能投顾凭借大数据的全面覆盖和机器算法的科学计算，极少受情绪或环境因素的干扰，可以为投资者提供较为客观的结论。在成本优势方面，智能投顾大大降低了投资成本，一方面表现为较低的准入门槛和管理费率，另一方面则体现在税收规划业务所带来的税收成本降低。在风险规避方面，智能投顾构建了对投资组合进实时监控和再平衡的自动化系统，将风险控制在理想的水平，改善了风险调整后的回报。在投资透明度方面，智能投顾对投资理念、金融产品选择范围、收取费用等信息作出充分披露，并重视投资者教育与风险警示。

从诞生至今，智能投顾平台不断发展并形成了三种主要模式。其中，第三方理财服务平台往往是新兴创业型智能投顾平台，从第三方角度为客户提供智能投顾服务；传统金融机构旗下的智投平台主要依托传统金融机构，为客户设计投资组合；而智能投顾技术服务供应商则主要为金融机构提供智能投顾技术支持和数字化建议。