5月25日，国泰君安首席信息官俞枫在上海财经大学滴水湖高级金融学院2024年度大会上发表了题为《券商数智化转型探索与实践》的主题演讲。他表示，AI应用的关键是推动公司变革和价值提升，变革型的AI应用才能获得更好的效益。

俞枫表示，随着数字经济的兴起，数据已成为关键的生产要素。人工智能是新一轮科技革命和产业变革的核心驱动力，作为引领未来的战略性技术和通用技术，是发展新质生产力的主要阵地。AI将会赋能到每个领域每个场景中，未来AI会像水电煤一样成为全标配的基础设施。

俞枫指出，大模型在金融行业的应用具有巨大潜力。金融行业的高信息化水平、资金实力、高质量数据积累为大模型的应用提供了肥沃的土壤，但对专业性、准确性以及安全可控等方面的要求会比较高。对应大模型应用中会存在信息保护、商业隐私问题，需通过私有化部署和环境保护来有效应对这些挑战。金融行业对AI的应用和数智化转型主要集中在创新业务、成就客户、优化运营和赋能员工四个方面。

俞枫介绍，自2015年起，国泰君安开始了数智化转型的进程，实现数字化转换，推出了客户全景视图和基于3A3R模型业务运营指标体系，实现了千人千面的客户画像，构建了个性化的零售、机构两大客户服务体系。2018年，公司加速数智化进程，实现数字化升级，推出了智能在线客服“君弘灵犀”，在业内首家完成VTM的全面部署，将AI技术应用于智能双录等流程改造，全连接整合员工端，赋能智能化服务。2021年，国泰君安提出全面数字化转型战略，以用户为核心，整合和提升能力，首倡“开放证券”发展理念，通过科技桥梁实现生态合作。

目前，国泰君安已具有良好的数智化基础，拥有机器学习、NLP、知识图谱、智能语音、图像识别和大模型六类模型和丰富的算法积累，算力每年保持30%的增长，数据总量达到1.3PB。2017年公司就前瞻提出了AI IN ALL的人工智能应用策略，推出了AI中台——千机开放平台，并赋能给各个应用场景。去年，国泰君安以先进通用基础大模型为基石，共建行业领域大模型平台思路，探索1个行业大模型在N类业务场景的“1+N”落地应用方案，辅以开源大模型集群的协同，打造灵犀布道大模型及应用成果集、国芯证道大模型，实现基础能力突破、开放生态融合、场景应用赋能三大创新。今年3月，国泰君安推出了行业首家千亿参数的智能服务大模型“君弘灵犀”，首创将大模型全面融入面向基础长尾客群的君弘智投客户数字化服务体系，融合多模态能力，实现大模型的可控内容输出，将为海量用户提供广谱式、伴随式的智能化服务，并已通过了国家网信办、上海人工智能生成式AI的备案。

“AI应用的关键是要推动公司变革和价值提升，变革型的AI应用才能获得更好的效益。”俞枫指出，无论大模型还是小模型，任何能为企业创造价值的技术都是我们所追求和着眼的。然而，我们也面临一些挑战，如行业基础支撑、算力成本较高、知识产权问题以及高端数据集的稀缺性。

“这次打造的智能服务大模型“君弘灵犀”，融合了公司从2017年开始在智能客服应用中所积累下来的庞大知识库和投研领域知识图谱，创新实现大模型的可信内容输出。接下来，我们将继续致力于通过大模型的创新应用，去进一步驱动公司经营模式的变革，以确保公司在激烈的市场竞争中保持优势。”俞枫说。

最后，俞枫认为证券行业在安全合规方面有更高的监管要求，为此建议行业需从顶层设计上建立一系列机制，积极鼓励创新，践行开放证券，整合跨行业数据资源，在合规的前提下，探索AIGC技术，加快数据价值共享和流通，推动行业实现数智化发展新突破。