【防范非法集资宣传月】防范非法集资,这些知识点要知道!

云南师范大学泛亚商学院
2021-06-30 22:47 浏览量: 3424

非法集资宣传

2021年1月26日,李克强签署中华人民共和国国务院令(第737号),于2月10日发布《防范和处置非法集资条例》,自2021年5月1日起施行。

01

为什么要开展防范非法

集资宣传活动?

当前,社会上的非法集资案件高发多发,涉及众多行业领域,形势严峻,保险业涉及非法集资的案件也时有发生。非法集资严重损害人民群众切身利益,破坏正常经济金融秩序,危害社会稳定大局。开展防范非法集资宣传活动,是有效遏制非法集资高发蔓延势头,切实保护人民群众合法权益,防范系统性区域性金融风险,加大防范和处置非法集资工作力度的必然要求。

2021年防范非法集资宣传月活动围绕“学法用法护小家,防非处非靠大家”主题开展。富德生命人寿将紧密围绕活动主题,强化落实保险机构非法集资风险防控责任,以《防范和处置非法集资条例》新规为重点,进一步加强防范非法集资宣传教育,通过多层面的宣传活动,揭示非法集资的特征和危害,广泛教育群众自觉远离涉非风险,及时劝导身边人不要参与非法集资,抵制高息集资诱惑,警惕非法集资陷阱,共同守护美好生活。

02

非法集资定义及三条件

根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,承诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非性;

二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;

三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。

03

非法集资主要表现形式

1.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;

2.以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

3.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

4.违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

5.其他涉嫌非法集资的行为。

04

四种常见手法

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

05

防范非法集资的

“四看三思等一夜”法

四看

一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思产品是否符合市场规律。

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜

遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

06

风险防范提示

不可轻易回复

不要贪小便宜

正规渠道核实

不转账不汇款

严守个人信息

提高防骗能力

党史上的今天

本期编辑:胡文昊

内容来源:中国银保监会

监制:党委宣传部

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编辑:凌墨

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